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つみたてNISAの投資信託とは何か|私が楽天証券で選んだ銘柄を紹介

 

社会人1年目のソチがつみたてNISAについて解説するシリーズ。

  1. つみたてNISAとは
  2. NISA口座の作り方
  3. 投資信託の選び方
  4. つみたてNISAの運用実績

 

今回のテーマは「3.投資信託の選び方」です。

つみたてNISAでは、様々な投資信託の中から自分が投資するものを選びます。

今回はそもそも投資信託とは何か、どのように投資信託を選べば良いかを解説します。

 

つみたてNISAにおける投資信託とは

 

つみたてNISAでは投資信託を積立投資します。

投資信託について簡単に説明すると、「投資の専門家が複数の人(私たち)からお金を集めて、そのお金で株式や債券に投資して、運用成果を出資した人(私たち)に還元する仕組みの商品」です。

投資の専門家に運用をお願いするため、管理費用が発生するのです。

 

つみたてNISAでの投資信託の選び方

 

投資信託選びは重要です。

選んだ投資信託によって、20年後の運用成果は大きく変わります。

もちろんマイナスになる可能性もあるため、慎重に選ぶ必要があるでしょう。

 

投資信託の選び方のポイントには、管理費用の安さ等があります。

つみたてNISAはそもそも管理費用が安い投資信託が多いですが、その中でも管理費用の安さは重要なポイントとなります。

なかなか決められない場合は、人気ランキング上位のものを選んでも良いでしょう。

 

私がつみたてNISAで選んだ投資信託

 

私が選んだ投資信託を紹介します。

楽天証券で以下の3つの投資信託を選びました。

  1. eMAXISSIim先進国株式インデックス
  2. eMAXISSIim新興国株式インデックス
  3. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド

 

ちなみに投資金額としては以下の配分です。

  1. eMAXISSIim先進国株式インデックス 毎月23,300円
  2. eMAXISSIim新興国株式インデックス 毎月5,000円
  3. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド 毎月5,000円

 

投資額はつみたてNISAの毎年の上限額40万円ギリギリです。

私は無理をして投資にお金を回していますが、社会人1年目は金銭的に余裕がないことが多いため、自分に合った金額をコツコツと運用すると良いでしょう。

 

つみたてNISAでの投資信託の選び方まとめ

 

投資信託の選び方を説明しました。

投資信託とは、「投資の専門家が複数の人(私たち)からお金を集めて、そのお金で株式や債券に投資して、運用成果を私たちに還元する仕組みの商品」です。

様々な種類の投資信託がありますので、比較検討したうえで良いと思ったものを選びましょう。

さいごに、実際につみたてNISAで投資信託を運用した結果を紹介します。

 

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